中国30多年的经济高速发展推动了居民财富绝对量的增加，未来经济仍将持续增长，这给财富管理行业带来了巨大的发展机遇。为更好地服务于高净值用户，宜信财富北京地区营业部乔迁新址以适应北京地区的战略布局调整。在乔迁会议当天，耶鲁大学捐赠基金前投资委员会主席查尔斯·艾利斯以及来自宜信财富的多位资产配置领域专家共同聚焦资产配置，探讨新形势下,财富管理和资产配置的重大风向转变及应对之策。
美国大学基金会严格意义上是一种FOF(母基金)，其中以耶鲁基金最负盛名。据耶鲁捐赠基金公布的最新年度报告显示，截至2017年6月底，耶鲁大学捐赠基金资产总额为272亿美元。而在其1985年成立之初，资产规模仅为13亿美元，30年翻了20倍，并创下了年化12.9%的净回报（同期标普500指数回报约7.4%）。
查尔斯·艾利斯曾任耶鲁大学捐赠基金投资委员会主席，他总结过往经验指出，投资者不可轻易地将自己认为是最好的投资人，“从现实来看，职业投资人中只有约75%的人表现略好于市场平均，25%的人差于市场平均表现，只有0.1%的人群是明显高于市场表现的。”而这一点在个人投资者身上更加明显。个人投资者在扣除管理、利息等费用后，更加难以达到表面的收益水平，追逐市场的阿尔法（超额收益）一般要比投资者想象中的困难。
查尔斯·艾利斯认为，我们需要思考长期投资的意义以及能够为后代留下什么，不可寄希望于从短期的数据中获得成功，“一项成功的长期投资需要有更加长远的打算，需要小心谨慎地为你的家人来设定风险目标、流动性目标、收益率目标，并不断地平衡市场上的风险和投资中的不确定性，而这只能是由你或你和你的投资顾问一起来做。”查尔斯·艾利斯指出。
宜信财富高级副总裁赵若冰对查尔斯·艾利斯的建议深表认同，她说，“正是基于高净值人士的投资和财富管理需求，宜信财富在过去10多年一直在夯实三个能力：投资能力、国际化能力和科技能力，为高净值客户提供完善的财富管理解决方案。”
根据波士顿咨询数据显示，中国的财富管理市场正在经历爆发期。2017年，中国私人财富市场规模已经达到188万亿元，高净值人群达到197万人，年复合增长率保持在20%以上。这些高净值人群的可投资资产规模达到65万亿元。截至2016年底，中资私人银行的总客户数超过50万，管理客户资产（AMU）近8万亿，在这个188万亿级的市场中开发率不足5%，因此，目前的财富管理市场是一片巨大的蓝海。这为普惠金融的发展提供了很好的机遇。
特别是，随着资管新规的出台，标志着我国总规模超过百万亿元的资管行业步入统一监管时代，未来行业发展将面临新一轮洗牌。资管新规所要求的打破刚性兑付将从根本上推动财富管理行业进行着一场深刻的变化。
基于监管环境以及国内外经济发展的变化，宜信对财富管理市场做出了五大趋势研判：财富管理将经历从固定收益类到权益类，从短期投机到长期投资，从中国到全球，从单一产品到资产配置，从一代创富变成二代创富的重大趋势转变。
温馨提示：欲了解更多关于企业资源管理的内容，请点击尊龙凯时资产管理系统，或拨打13522956919、13522956919进行咨询。
